Tiger 미국s&p500, 연 15% 고배당 상품

Tiger미국 S&P500

 

순자산총액(AUM)의 15%를 매년 배당하는 커버드콜 상장지수펀드(ETF)가 2024년 4월 국내 증시에 상장됩니다. 이 ETF를 1억 원어치 매수할 경우 세전 1500만 원을 배당받을 수 있습니다. 커버드콜 ETF시장이 최근 빠른 확산세를 보이며 다양한 상품이 나오고 있는데요, 2024년에 들어서 관련 상품의 신규 시장이 줄을 잇고, 기존 상품의 AMU도 급증하고 있습니다.

 

✴️ 주식용어정리

➡️ ETF란?
'상장지수펀드'로 하나의 주식 기업이 아닌 다양한 종목의 기업으로 구성돼있는 주식을 뜻합니다.

➡️ TIGER란?
미래에셋의 ETF 브랜드명을 뜻합니다.

➡️ 미국S&P500란?
미국의 상위 500개 기업을 뜻합니다. 결국 미국 S&P500 지수를 따라가는 주식이라고 볼 수 있습니다.

 

1. 미국 주식 ETF 정보 사이트 ETF.COM

 

 

etf.com

 

상단 우측 돋보기 모양을 눌러 검색하고 싶은 ETF Ticker를 검색하시면 자산운용규모, 운용보수, ETF 내 종목 구성과 그 비율을 등을 알 수 있습니다. 때문에 원하시는 종목만 포함되어 있는 ETF를 골라 투자하실 수 있습니다.

 

etf.com

ETF TOP 3

• DIA : 다우존스지수
• SPY : S&P500 지수
• QQQ : 나스닥 지수

 

자산운용규모(AUM) 순위 TOP 5

• SPY : SPDR S&P500 ETF TRUST ($550b, 한화 약 660조 규모)
• IVV : IShares Core S&P500 ETF ($447b, 한화 약 595조 규모)
• VOO : Vangurard 500 Index Fund ($419b, 한화 약 558조 규모)
• VTI : Vanguard Total Stock Marcket ETF ($377b, 한화 약 448조 규모)
• QQQ : Invesco QQQ Trust ($253b, 한화 약 336조 규모)

 

미국 주식 개별 종목에 투자하는 것에 대해 어려움을 느끼고 계셨다면, 위 종목 중 아무것이나 투자해도 좋다고 말할 수 있을 정도로 안전하고 가장 많이 투자하는 ETF 중 TOP 5입니다.

 

 

미국 S&P의 최근 수십 년간 차트를 확인해 보면 연도별 하락과 상승을 반복하지만, 꾸준히 우상향 하는 것을 볼 수 있습니다. 지금 우리가 사용하고 있는 전자기기나 제품들의 70% 이상이 미국 기업의 것이고 이런 트렌드는 앞으로도 계속될 거라는 예측이 많습니다.

때문에 가능하다면 등락에 신경 쓰지 않고 매월 조금씩 적금 붓듯 미리미리 매수해 두는 것이 도움이 될 것입니다. 그럼 실제적으로 내가 Tiger미국 S&P500을 운용하려면 어떻게 해야 할까요?

 

Tiger미국 S&P500 매수하는 방법

 

1. 증권사 비대면 계좌를 개설합니다. (예 : 미래에셋, 키움증권, NH투자증권 등)
2. 검색창에 Tiger미국 S&P500을 검색합니다.
3. 계좌에 돈을 채워 넣고 원하는 수량만큼 선택 후 매수합니다.

 

 

 

Tiger미국 S&P500 운용 전략

 

1. 매월 자동매매 (지정한 날에 자동으로 지정 수량 매매가 가능)
2. ETF 분산투자 (채권형, 혼합형, 금 ETF 등에 나눠 투자)

 

S&P500

2. 고배당 커버드콜 ETF 확산

 

2024년 3월 17일 증권가에 따르면 한국투자신탁운용은 AUM의 15%에 해당하는 배당금을 매년 투자자에게 지급하는 커버드콜 ETF를 다음 달인 4월 유가증권시장에 상장한다는 사실을 알렸습니다. 월 배당 상품이기 때문에 매달 1.25%(15%÷12개월)를 지급하게 되는 겁니다.

한국투자신탁운용은 이 상품 기초자산에 대한 콜옵션(살 수 있는 권리)을 매도해 수수료를 얻고 이를 투자자들에게 배당금으로 지급할 계획이다라고 밝혔습니다. 이때 콜옵션을 잔존 만기가 24시간 이내인 '0 DTE'로 매도한다고 밝혔는데, 이는 옵션 만기까지 남은 기간이 짧을수록 프리미엄(수수료)이 높은 게 보통이라고 합니다. 0 DTE옵션 ETF는 미국에서도 지난 2023년 12월 처음 출시되었다고 말했습니다.

다른 커버드콜 ETF도 최근 줄줄이 증시에 상장했습니다. 지난 2024년 3월 5일에는 연 12% 배당이 목표인 KBSTAR 200 위클리커버드콜이 나왔습니다.

지난 2024년 2월 27일에는 TIGER 미국 30년 국채프리미엄액티브 (H)가 상장됐는데, 투자설명서에 밝힌 명시적 목표는 없지만, 현재 연 12%를 배당 중입니다. 다만 채권은 금리가 낮아질수록 가격 변동성이 감소하고 이에 따라 옵션 프리미엄(수수료)이 낮아지기 때문에 향후 배당금이 줄어들 가능성이 있어 보입니다.

지난 2024년 1월에는 KODEX 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브와 TIGER 미국테크 TOP10+10% 프리미엄이 상장됐습니다. 전자는 배당목표가 없지만, 현재 15%를 유지 중이고, 후자는 연 10% 배당이 목표입니다. 이들 ETF는 모두 월 배당 상품입니다.

 

3. 자본차익까지 노리는 상품도

 

커버드콜 ETF의 AUM도 급증하고 있습니다. 국내 커버드콜 ETF 대장주인 TIGER 미국배당+7% 프리미엄다우존스의 AUM은 상장 첫날(2023년 6월 20일) 99억 원에서 최근 4637억 원으로 늘었습니다. 상장한 지 채 1년이 되지 않아 AUM이 50배 가까이 급증한 것입니다.

커버드콜 ETF의 전략 다양화

위에서 언급한 TIGER 커버드콜 ETF 3개는 기초자산 AUM 30~40%를 포기하는 대신 여기서 나온 옵션 프리미엄으로 연 10% 안팎의 배당을 하게 됩니다.

KODEX 미국 S&P500 배당귀족커버드콜(합성 H)은 TIGER 커버드콜 ETF와 달리 기초자산의 100%에 해당하는 콜옵션을 매도합니다. 다만, 콜옵션 형태를 'OTM'(옵션 행사가격을 현재 주가보다 높게 하는 것)으로 해 주가 상승에 따른 자본 차익도 일정 부분 취할 수 있게 됩니다. OTM은 주가가 올라도 콜옵션 행사가격에 도달하기 전에 멈춘다면 옵션 매수자가 권리를 행사할 수 없어 커버드콜 ETF투자자에게 오른 만큼의 자본 차익이 돌아가는 것입니다.

커버드콜 ETF는 운용보수가 저렴한 편입니다. 대부분 연 0.3% 안팎이며 비싸도 0.5%를 넘지 않습니다. 일반적인 파생상품 ETF 운용보수(0.5~1.0%) 대비 저렴합니다.

 

4. ETF 월배당액 소득세 절세 방법

 

월 배당액에는 일반적으로 배당소득세 15.4%가 부과되지만, 코스피 200 콜옵션을 매도해서 받는 배당에는 이 세금이 부과되지 않습니다. 상품을 잘 고르면 절세 효과를 충분히 누리실 수 있습니다.

 

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